투자 원칙 & 포트폴리오 선언문
[공부한 내용을 정리하기 의한 글입니다. 투자권유가 절대 아닙니다 :) ]
1. 나의 투자 원칙 선언문
투자의 기본은 원칙과 계획을 철저히 지키는 것입니다.
월 100만 원을 투자하며, 매년 두 번만 리밸런싱을 진행합니다. (투자금은 연봉 상승/가족 구성원 변화에 따라 조정될 수 있다.)
단기적인 시장 변동이나 뉴스에 흔들리지 않고, 장기적으로 목표를 향해 투자합니다.
핵심 문구
- “나는 단기 시장 변동에 휘둘리지 않는다.”
- “나의 계획은 이미 최선의 균형 위에 있다.”
- “리밸런싱 날짜 전까지는 아무것도 하지 않는다.”
2. 포트폴리오 비율
저의 포트폴리오는 성장과 방어의 균형을 기반으로 설계되었습니다.
최종 비중은 다음과 같습니다.
자산군비중역할
| 현금 | 15% | 비상금 + 리밸런싱/자동매수용 |
| 금 | 20% | 인플레이션 및 환율/위기 방어 |
| S&P500 ETF | 25% | 미국 대형주 성장 자산 |
| 나스닥100 ETF | 20% | 기술주 중심 성장 자산 |
| AI 빅테크 ETF | 10% | 미래 산업 성장 테마 |
| 국내 채권 ETF | 10% | 안정적 수익 및 변동성 완화 |
💡 포인트:
- 성장 자산(S&P, 나스닥, AI ETF) 55%
- 방어 자산(금+채권) 30%
- 유동성(현금) 15%
이 구조는 장기 수익 추구와 동시에 방어 능력 확보를 동시에 고려한 균형형 포트폴리오입니다.
3. 행동 원칙
- 매달 100만 원 투자: 포트폴리오 비율에 맞춰 자동 매수
- 리밸런싱: 매년 3월, 9월만 수행
- 비율 어긋남 대응: 5% 이상 차이가 날 때만 매수·매도로 조정
- 단기 시장 변동 무시: 뉴스·급등락에 흔들리지 않음
- 현금 활용: 평소에는 그대로 두고, 폭락장 시 비율 맞추는 데만 사용
⚠️ 중요: 계획을 깨면 장기 목표 달성이 흔들립니다.
단기 변동보다 계획과 비율 유지가 더 중요합니다.
4. 목표와 지향점
- 투자 목표: 3년 내 1억 원 확보
- 핵심 전략: 장기 투자 + 방어 자산 확보 + 폭락장 대응 실탄 마련
- 심리적 원칙: 단기 등락에 흔들리지 않고, 계획대로 투자
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