[공부한 내용을 정리하기 의한 글입니다. 투자권유가 절대 아닙니다 :) ]
자산군별 전략이 정리되었다면 이제 최종 포트폴리오 비중과 운용 원칙을 명확하게 세워야 합니다.
다음은 실제 투자 설계에 맞춰 조정된 최종 비중안입니다.
📊 최종 자산 비중안 (예시)
| 자산군 | 목표 비중 | 전략 요약 |
| Dead Cash (생활방어금) | 고정 (1,500만 원) | 예금·적금, 투자와 완전 분리 |
| 가용 현금 | 약 500만 원 | 폭락장 실탄, 분할 투입 |
| 현금 (포트폴리오 내) | 15% | 리밸런싱 및 추가 매수 |
| 금 | 20% | 인플레이션 및 환율 방어, 프리미엄 전략 병행 |
| S&P500 ETF | 25% | 장기 자동매수 핵심 |
| 나스닥100 ETF | 20% | 성장 자산 축 |
| AI ETF | 10% | 미래 테마, 제한적 비중 |
| 한국 국채 ETF | 5% | 안정성 |
| 미국 국채 ETF | 5% | 달러 자산 헷지 |
🧭 운용 원칙
- 현금 우선 전략
- 하락장 진입 시 현금부터 단계적으로 투입해 리밸런싱
- 자산 매도는 최후 수단
- 가용 현금은 실탄
- 폭락장(20% 이상 하락) 진입 시 분할 매수로 평단가 하락
- 과도한 현금 보유는 비효율적이므로 상한선을 설정
- 자산간 균형 유지
- 금, 채권, 주식 간의 균형을 유지하여 변동성을 낮춤
- 특정 자산군 과열 시 분할 매도 및 이익 실현
- 김치프리미엄 및 환율 전략 병행
- 프리미엄 발생 시 자산 위치 이동을 통해 추가 수익 확보
- 환헤지 없는 ETF로 달러 자산 효과 유지
- 정기 점검 및 자동매수
- 매월 정기적으로 자동매수 진행
- 분기마다 리밸런싱 체크
'사회초년생 투자일기' 카테고리의 다른 글
| 💵 한국 vs 미국 국채 ETF 투자 전략 (0) | 2025.10.25 |
|---|---|
| 💰 채권 ETF 제대로 이해하기 (2) | 2025.10.23 |
| 📊 주제 E: 자산군 별 전략 (0) | 2025.10.20 |
| 📊 주제 D: 포트폴리오 기본 원칙 및 자산 배분 기준 (0) | 2025.10.18 |
| 📉 주제 C: 과거 금융사례 학습 — 폭락장은 언제나 반복된다 (0) | 2025.10.16 |